証券会社から投信の買い換えをすすめられていますについて - 渡辺 行雄 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

9 good

証券会社から投信の買い換えをすすめられていますについて

2011/03/01 16:31
(
4.0
)

あかねakaneさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、
渡辺と申します。

『これらの15%の投信を売って、
次のような投信をすすめられています。
高利回り債権・優先証券・不動産関連証券の3つに投資するハイブリッド3分法...。』につきまして、

まず、現在保有している投信につきましては、
証券会社からすすめられて購入したにもかかわらず、
『そのまま持ち続け、かなり損が出ています。』
ということですし、

さらに、今回乗り換えをすすめられている投資信託につきましては、
あかねakaneさんが今の投信から乗り換えることで、
将来、儲かるかどうかは分かりかねますが、

今の時点で分かっていることとして、
乗り換えをすすめている証券会社にとってみれば、
1.販売することで、販売手数料が入りますし、
2.あかねakaneさんが、投信を保有し続けることで、
証券会社にとっては、
割高な信託報酬手数料が継続して入ってくることになります。

また、
『後数年で夫が定年なので、老後のことも考え資産運用をしなければ...』
ということですが、
ご主人様が後数年で定年を迎えるということですから、
運用できる期間につきましては、
年齢的にも若い方とは違って、
あまり長期での運用はできませんので、

基本的に価格変動リスクなどのリスクが伴う、
金融商品での運用につきましては、
今後は減らしていって、
定期預金など、
元本割れすることがない金融商品へ
移行していくことになります。

よって、少なくとも証券会社から、
提案されている投資信託などへの乗り換えにつきましては、
あまりお勧めはいたしかねます。

尚、証券会社から提案されている投信に比べたら、
あかねakaneさんがご検討されている、
ETFの方が、
売買手数料も安く済みますし、
信託報酬手数料もかからない分、
また、投資先が分かり易いという点からも、
証券会社からすすめられている投信よりも、
優れていると考えます。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄

会社
商品
購入
プランナー
証券

評価・お礼

あかねakane さん

2011/03/01 18:06

早速お答えを頂き、ありがとうございます。
確かに証券会社のおすすめは、証券会社にとってのおすすめだと思っています。

安全資産の比率を高めていくようにしなければいけないのですね。
何をどのくらいの割合にすれば、どういう結果が予測されるのか
わかるとよいのですが・・・
勉強してみます。

渡辺 行雄

2011/03/01 18:18

あかねakaneさんへ

お返事いただきありがとうございます。
また、多少なりともお役に立てて、何よりでした。

尚、あかねakaneさんがご記入されている
『何をどのくらいの割合にすれば、どういう結果が予測されるのか』
につきましては、
1.マネーポートフォリオ。
2.キャッシュフロー表。
などを作成することで、

『老後資金』としての資産配分へと、
毎年少しずつ、
検証しながら、
無理なく移行していくことができます。

また、これからもマネーに関することで、
分からないことがありましたらご相談ください。

以上、リアルビジョン 渡辺行雄
http://www.fpreal.jp/

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
098-860-8350
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

ご相談をされたお客様が安心して生活できるマネープランをご提供

マイホームの購入資金対策、お子様の教育資金対策、ご夫婦で安心して老後を過ごすための老後資金対策など、人生には幾つものライフイベントというお金に関するハードルがあります。そんなハードルをクリアしていただくためのマネープランをご提供します。

(現在のポイント:10pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

金融商品については、勉強不足でよくわからないままに、証券会社さんにすすめられいくつか購入しました。
わかっていないのでそのまま持ち続け、かなり損が出ています。
後数年… [続きを読む]

あかねakaneさん (京都府/57歳/女性)

このQ&Aの回答

すすめられるがままは、やめましょう 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2011/03/01 16:37

このQ&Aに類似したQ&A

資産運用を始めるにあたって Spyderさん  2013-01-22 16:50 回答2件
インデックス投信とETFの違いについて gonyamaさん  2007-06-23 02:25 回答3件
資産の運用について bananaman1009さん  2013-04-12 19:32 回答1件
投信を考えています yanchanchan2さん  2010-10-15 11:00 回答1件
投資信託を始めようと思っています 鍵街の葵さん  2010-05-30 15:57 回答7件