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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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何に投資するか、商品選びの前にすることがあります!

2011/02/17 17:46
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4.0
)

Arumamさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

ご主人のこと、お見舞い申し上げます。
少しでもお金に働いてもらいたいお気持ちもよくわかります。

しかし、何に投資するか商品選択の前にしたいことがあります。

1.毎月の収支を書き出し、不足額を割り出すこと。
2.生活費の他にこれから先必要となる資金を書き出すこと。
3.それに1500万円以外の資産を把握すること。

それを把握したらいくら運用に回せるかが分かると思います。
運用に回さない取っておくお金もある程度必要ですね。

運用するということはリスクを伴います。
元本保証で高利回りといった商品はありませんので
運用に回せるお金がいくらなのかをもう一度割り出してみましょう。

その上で、どのくらいの利回り(分配)が必要なのかを割り出して配分を考えます。

一度FPに具体的にご相談されてからのほうがいいと思いますよ。
運用の前に家計の分析とライフプラン設計をお勧めします。
商品選びはその後です。

計画
投資
運用
資金
ライフプラン

評価・お礼

Arumam さん

2011/02/17 19:27

お見舞いのお言葉を、ありがとうございました。

仰るように3点は既に書き出しております。
そして、その差額を埋めるには5%~10%の利率が必要です。
ライフプランを含めて、その辺りの利率で運用出来る商品などを
相談してみます。

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この回答の相談

お金に働いてもらうには?

マネー 投資相談 2011/02/17 13:21

夫に病気の後遺症があり、低所得となりました。
家を売却して1,500万くらいの資産ですが、動かして家計の足しにしないと
なりません。
分散するにしても何に投資をしていいのか?全く、分かりません!
完全な素人です。

良い運用方法を教えて頂けると有難いです。

Arumamさん (東京都/50歳/女性)

このQ&Aの回答

独立系のアドバイザーを検討してみては。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2011/02/17 17:36
お金に働いてもらうには、について 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2011/02/17 18:17
資産運用の開始にあたって注意すること 山田 聡(ファイナンシャルプランナー) 2011/02/17 15:36

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