勧められるままから卒業を - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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対象:投資相談

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

2 good

勧められるままから卒業を

2011/02/13 15:04
(
5.0
)

ともちゃん13様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご質問の件、偏った投資が完全に裏目に出てしまったようですね。

このまま諦めてしまうのか、この経験を生かして、次につなげるのかは、ともちゃん13さん次第ですが、もし続ける意思があるのであれば、という前提でお話します。

まず、今回のことは、勧められるまま、情報に踊らされるまま、投資を考えてしまったことが、大きな原因のひとつだったのではないでしょうか。

投資を考える以上、本来は、ご自身で、金融の仕組みや経済の動きを理解して、ご自身で、判断できる必要があります。

それに、証券会社の営業は、「何かを買えばよい」と案内することが、お仕事ですので、「買わない方がよい」とか「売らない方がよい」といったアドバイスは、しないことがほとんどです。

今後もその証券会社とお付き合いを続けるのであれば、証券会社の営業の性質を理解した上で、大人の対応をした方がよいでしょう。

精神論みたいな話になってしまいましたが、もし本気で知識や経験の不足をカバーしたいと思われるのであれば、適任のアドバイザーを見つけることも考えてみてください。

最近は、金融機関とは独立した立場のアドバイザーも少数ながら活動しています。

もっとも、私自身も今の段階で、アドバイスをしている方の全員がプラスというわけではないので、偉そうなことはいえないのですが、相談者の皆さんと同じ目標を共有して、ゴールに向かって学び続けています。

あとは、もし適任の方が見つからなければ、マネーセミナーに参加して勉強するのも、ひとつの方法かもしれませんね。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

アドバイザー
セミナー
目標
投資
マネー

評価・お礼

ともちゃん13 さん

2011/02/13 16:13

さっそくのアドバイスありがとうございました。
今までの勉強不足だったことは、事実です。
今後の方針にしましては、回答の先生のご意見を参考にしてもう一度練り直したいと思います。
独立系のNPO法人日本FP協会も検討してみます。

森本 直人

2011/02/14 19:56

ともちゃん13様、評価・コメントありがとうございます。

ちなみに、NPO法人日本FP協会の会員は、今約18万人いますが、その中で金融機関とは独立した立場で、FP事務所などの看板で活動しているFPは、わずかに数百人といわれています。

探すのが大変かもしれませんが、金融機関とは、違うアドバイスがもらえる可能性があるので、一度、インターネットなどで調べてみてください。

私の場合、遠方の方でも、メールやスカイプで相談を受けることがあります。
ご興味がありましたらお問い合わせください。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

現状の株についての質問です。

マネー 投資相談 2011/02/12 19:15

2007年ごろに証券会社の方に進められてリートや中国株を買いました。
それがことごとく下落しています。
どうにも出来ずにそのまま持ち続けています。
損切りすべきか、このまま持つか悩んでいます… [続きを読む]

ともちゃん13さん (徳島県/43歳/女性)

このQ&Aの回答

ご自身でどこまでできるかでしょう。 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2011/02/12 21:03
保有商品の対処につきまして 山田 聡(ファイナンシャルプランナー) 2011/02/13 14:06

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