投資積立にあたって - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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投資積立にあたって

2011/01/17 17:46

鍵街の葵 様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご質問の件、もし投資信託で長期的な運用を考えているのでしたら、まず始めに、長期的な計画を立てることが肝心です。

「何かを買えばよい」という発想だけでは、上手くいかないことが多いです。

というのも、値動きがあるものを選択する以上、短期的にどうなるかは、プロでも正確には分からないからです。

短期的に値下がりした時に、感情をコントロールする難しさは、経験がなければ、理解できないことだと思います。

なので、少なくとも、何を目標に、何年くらいの運用計画で、いくらくらいを目指すのか、といったことだけでも、スタート前に決めた方がよいです。

スタート時の適切な資産配分は、これらのベースとなる計画によって、異なってくるはずです。

また、計画は、できれば、アドバイザーと共有した方がよいでしょう。

というのも、ひとりで立てた計画は、途中で、なし崩しになってしまうことが多いからです。

例えば、「休日に運動する」という計画をひとりで立てても、なかなか長続きしないのと同じことです。

この問題は、伴走者がつくことによって、解決できる場合があります。

ちなみに、私の事務所では、資産運用に関するご相談を多く承っております。
もし必要があれば、個別にお問い合わせください。

以上、ご参考になれば幸いです。

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回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

20代の投資信託について

マネー 投資相談 2011/01/16 20:54

25歳の会社員です。
毎月3万円ほどで投資積立を行おうと思っていますが
ポートフォリオの割合をどうしようか迷っています。
よろしければ診断・アドバイスを頂ければと思い質問いたしました。

現在考え… [続きを読む]

鍵街の葵さん (東京都/25歳/男性)

このQ&Aの回答

ポートフォリオについて 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2011/01/17 09:59
リスク許容度に応じて 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2011/01/17 06:36

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