ライフプランの作成に基づく資産運用をお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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ライフプランの作成に基づく資産運用をお勧めします

2011/01/13 15:46
(
4.0
)

綾紫様

初めまして、ライフ・プランと資産運用を支援するオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

会社の都合で年金制度がお代りに成るとのこと、退職金扱い党についてが不明ですので、資金の運用についてのみお答えいたします。

大きな資金が入りました際には、ぜひ運用をどの程度のリスクに抑えるのか
期待するリターンをどの程度見込む検討されるようお勧めします。

その際に必要なのは、ご両親のライフプランの作成です。今後お考えの夢や希望、そして将来発生する行事(イベント)を年度毎に書き出し費用の見積もりを測る、そして、収入と支出と貯蓄額をそのイベントに合わせて確認するキャッシュフロー表の作成をお勧めします。

ご自分で作成される場合には、下記を参照ください。
イベント表の作成について
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/c/c-16087/

キャッシュフロー表の作成
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/c/c-16088/

バランスシートの作成
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/c/c-16089/


これにより、必要な収入と資産の期待運用率(期待リターン)が確認できます。そして、その運用率に合う、分散投資(資産配分)をお決めになり、ご自身で創るマイファンドの作成をお勧めします。購入対象は、定期預金、国内外の株式と債券の其々の指数に連動するインデックス・ファンドか宜しいかと存じます。

補足

これら、投資の基本を勉強され、資産配分が決定されるまでは、定期預金に預け入れることをお勧めします。
良く低金利だから定期預金は不利な投資対象との声がありますが
デフレの際には現金で保有されることが実質金利=金利-インフレ率ですので、不利な投資対象ではありません。

元本割れが無い、またはリスクが低い商品での運用
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/c/c-20947/


宜しければ下記もご参照ください。

投資・運用には基礎知識の習得をお勧めします
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/c/c-10791/

インデックス・ファンドの選び方
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/c/c-10727/

宜しければライフプランの作成と資産運用のご相談を承ります。



『本回答は、投資判断の参考となります情報の提供を目的としたものであり、
有価証券の取引その他の取引の勧誘を目的としたものではありません。
投資による損益はすべて相談者及び読者ご自身に帰属いたします。
投資にあたりましては正規の目論見書、説明書等をご覧いただいたうえで、
読者ご自身での最終的なご判断をお願いいたします。
本回答は、信頼できると判断した情報に基づき、回答者が作成していますが、
その情報の正確性若しくは信頼性について保証するものではありまん。』

イベント
資産運用
分散投資
ライフプラン
キャッシュフロー

評価・お礼

綾紫 さん

2011/01/17 14:53

ありがとうございました。ファンド等については、あまり知識がないため、一時金が支払われるまでに色々調べてみようとおもいます。

吉野 充巨

2011/01/18 18:18

綾紫様

好評価をありがうございました。
退職金が下りると様々に投資対象商品の紹介があろうかと思います。ぜひ定期預金等元本が既存しない商品に預け、本を購入した勉強をされるようお勧めします。
セミナーに参加するのはその後が宜しいかと思います。
宜しければ下記のような本をお選びください。


http://www.officemyfp.com/book10.html

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
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この回答の相談

年金および退職金について

マネー 年金・社会保険 2011/01/12 19:27

こんにちは。

父の年金および退職金のことについて相談させていただきたく、質問させていただきました。正直なところ、ここ以外のどこへ相談させていただくのがいいかもわかない状態で・・・


父は… [続きを読む]

綾紫さん (滋賀県/29歳/女性)

このQ&Aの回答

今後について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2011/01/12 19:46

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