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対象:投資相談

吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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出来るだけ幅広い分散投資をされるのも

2010/11/09 21:26

はじめまして、sasaki kayokoさん。
愛知県のFP事務所 マネースミスの吉野裕一です。
http://home1.catvmics.ne.jp/~you_y/

既にセミナーに行かれたり、書籍を読まれたり、サイトなども閲覧されて、投資の基本とルールを学ばれているようですね。

とても素晴らしいですね。


基本は4資産に分散する事が言われていると思いますが、最近の情勢をみると単に4資産だけでではなく、まだ細かく分散する事も良いかも分かりませんね。

これまでの4資産は、ご質問にも書かれているように国内外の株式と債券ですが、今や海外への投資も先進国だけではなく、新興国も投資対象としては期待が出来る投資先だと思います。


投資信託で積立が出来るかどうかは、ファンド自体ではなく、取扱い金融機関にも因りますので、取引先の金融機関で確認してみた方が良いでしょうね。

また勉強されているので、既にご承知かも分かりませんが、リバランスも行われるとよりリスクを軽減できると思います。


老後資金としてお考えでしたら、10年後までは運用重視で積立をされて、10年後の目的の時期になった時には、インカムゲインを目的とした商品にされる事も考えられます。

リスクとリターンのバランスを考えられて、どれくらいの利回りを期待して運用するのかを考えられて、ポートフォリオの配分を考えられると良いでしょうね。

分散投資
投資信託
運用
ポートフォリオ
ファンド

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この回答の相談

月々の積立について

マネー 投資相談 2010/11/09 20:46

50歳の会社員です。毎月9万円の住宅ローンをしていましたが、めでたく10月に完済しました。そこでこの9万円、あるいはもう少し頑張って、10万円を定年後の資金に毎月々積立しようと考えています。定期預金や積立… [続きを読む]

sasaki kayokoさん (愛知県/50歳/女性)

このQ&Aの回答

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