元本割れの小さな商品です - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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元本割れの小さな商品です

2007/07/04 08:23
(
5.0
)

しづりん様 初めまして。CFP®の吉野充巨です

3年後に車購入に充てる資金として運用期限付き、元本割れの低い投資先は、
1.定期預金
ネットバンクの金利が高めです
2.MMF
短期の金融債で運用しています。各運用先で平均利回りが変わり、現在0.5% 〜0.2%と幅があります。
3.国内債券
 地方債(地方自治体が発行元の債券)、事業債(民間企業発行の社債)
 ⇒大手証券会社のホームページで債券を開き、既発債欄に現在販売している債券が掲載されています。発行元、償還期限、利率、利回り、販売価格、格付けなどが記載されていますので、この中から3年未満のもので購入を検討ください。地方債は5万円単位、事業債は100万円単位で購入できます。
日々証券会社の手持ち債券の在庫数変わるので、ホームページで確認しながら気に入ったものをお探しください。

元本割れのリスクを抱えても良い場合は、国内債券(上記債券又はMMF)、国内株式(上場投信ETF)、海外債券(インデックスファンド)、海外株式(インデックスファンド)に各25%で均等に配分しますと、リスク9%程度に抑えられてリターンが4%強のポートフォリオが組めます。

評価・お礼

しづりん さん

初心者に分かり易く、丁寧にご教授いただきありがとうございます!
恥ずかしながらMMF、ETFって何??と
今まで見向きもしなかった存在だったので
先生のおかげでまた一つ運用の選択肢が増えました。
ネット定期とMMF,ETFの組み合わせを
自分なりに考えてみたいと思います。
また機会ありましたら、是非ご相談させていただきたく思います。
本当にありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

300万の運用方法

マネー お金と資産の運用 2007/07/03 23:14

はじめまして。33歳既婚・会社員の女性です。今回コツコツ貯めた300万の運用先を検討しております。
資産運用には興味があり、楽しく分散投資しているつもりですが、配分比率がどれぐらいが妥当か分からないまま行っ… [続きを読む]

しづりんさん (徳島県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

ネット銀行の定期預金などをオススメします。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/04 07:27
お金を目的別に整理してみましょう 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/04 08:10
MMF,ETFのデメリット 2007/07/04 20:04

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