対象:家計・ライフプラン
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夫婦二人の今後のライフプラン
夫婦二人で年金内でやりくりされていることは
すばらしいと思います。
さて、家計のポートフォリオといたしましては、
・今後のライフプランがしっかり組めていて、
・そのライフプランを実行するための資産配分
(ポートフォリオ)を行っている。
のであればとてもすばらしい(FPの出番なし)ですが、
そうでない場合にはぜひライフプラン表と
それに伴うキャッシュフロー表の作成をおすすめします。
今後夫婦二人でどのように生活していきたいのか?
ちょっとした旅行やお食事、買い物など、
まだまだ夢や希望もたくさんあるはず。
ぜひ夫婦で語り合って、
ライフプラン表とキャッシュフロー表を作成していただくと、
自然と現在ある資産をどういう金融商品等に
預けておくべきなのか?が出てくると思います。
最近は様々な金融商品等があり複雑になっていますので、
ライフプラン表等の作成も含め、専門家である
FPに相談していただきますと時間の節約にもなります。
回答専門家
- 大間 武
- ( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
- 株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役
お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を
法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
我が家の不動産を除く資産の割合を出してみました。
夫婦二人の年金生活。生活費は年金内でやりくりしており、個人年金や投資信託を含む預貯金は6,250万円です。
内訳は?個人年金(一… [続きを読む]
ogidekobokoさん (新潟県/59歳/女性)
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