資産運用だけの話をしても味気ないので - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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資産運用だけの話をしても味気ないので

2007/07/03 00:00

fujisan 様 バームスコーポレーションの杉山です。

資産運用の話だけであればあまり問題ありません。
月々35万円積み立てることができれば、放っておいても4,500万円に到達するでしょう。

チェックするとすれば負債側。つまり4,500万円の算出根拠でしょう。ご結婚されているのであれば将来のご夫婦の生活資金を生命年金を使って計算してみましょう。4,500万円が上下するかもしれません。
年金のシミュレーションはこちらで提供しています。

もう1点は、「国債や預貯金で十分です」といわれたとき、fujisan様は「ああそうですか」と納得されるタイプですか?私個人のことを言って恐縮ですが、私であれば、「資金は十分そうなので、その一部で運用してみようか」と思ってしまいます、きっと。

資産運用というより、株式に興味を持つと面白いかもしれませんね。株価を知ろうとすれば、企業を知ることになります。企業分析も面白いものですよ。こちらはFPというよりアナリストとしての回答です。

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この回答の相談

資産運用

マネー お金と資産の運用 2007/07/02 06:49

現在40歳のサラリーマンです。住宅ローンは2600万円程ありますが、貯蓄が1600万程あり、毎月35万円程投資に回せると仮定した場合、10年後までに住宅とは別に4500万円の資産を築くには、どのようなアセットアロケーションがお勧めですか。なお、住宅ローンは5年後には完済予定です。

fujisanさん (埼玉県/40歳/男性)

このQ&Aの回答

資産配分と到達金額を示します 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/02 08:32
他の部分の夢・目標はどのようになっていますか? 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/02 09:28
“ドルコスト平均法”をうまく使いましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/07/02 11:05
あまりリスクを取る必要は無いでしょう。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/02 08:07
繰り上げ返済用資金と運用資金は別に考えましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/02 08:40
再質問です。 2007/07/02 21:33
再質問です 2007/07/02 21:59

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