資産配分と到達金額を示します - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

資産配分と到達金額を示します

2007/07/02 08:32

fujisan様 初めまして。CFP®の吉野充巨です。アセットアロケーションごとの期待収益率と到達金額をお答えします。
 現在の貯蓄が1600万円ということは1600万円+35万円×12月×10年=5800万円になります。

1600万円は別と考えアセットを組みます。
 毎月35万円の投資で10年後の目標4500万円の場合、期待収益率は1.4%で到達します。
この場合、国債と定期預金に投資することで、到達可能と判断します。この場合リスクは0になります。ただし、インフレ(物価上昇率)に対するリスクが発生します。
 上記のケースでは、住宅ローンの繰上げ返済がもっとも有利な運用と判断します。そして完済後に35万円+返済額の毎月積立でも、容易に4500万円に到達すると推察します。

4500万円の現在価値を10年後に得る場合は、物価上昇率を約0.5%と仮定しますと2.0%以上の期待収益率が必要になります。

日本債券のみの運用の場合 期待収益率は約2%で10年後に4650万円です。国債と地方債の購入を継続することでで間に合います。

お勧めは、定期預金、日本債券、日本株式、外国債券、外国株式に夫々毎月7万円投資した場合、約3.7%の期待収益率で10年後に5070万円になります。
この場合は、3ヵ月毎の国債購入21万円、外国債券、国内株式、外国株式夫々のインデックス・ファンドの購入をお勧めします。
また同様な配分で現在の1600万円を運用しますと10年後には約2300万円に到達しますので、あわせて7300万円程度の資産が築けることになります。

私のホームページに資産配分検討表を掲載しています。色々なパターンを試算ください。

http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資産運用

マネー お金と資産の運用 2007/07/02 06:49

現在40歳のサラリーマンです。住宅ローンは2600万円程ありますが、貯蓄が1600万程あり、毎月35万円程投資に回せると仮定した場合、10年後までに住宅とは別に4500万円の資産を築くには、どのようなアセットアロケーションがお勧めですか。なお、住宅ローンは5年後には完済予定です。

fujisanさん (埼玉県/40歳/男性)

このQ&Aの回答

他の部分の夢・目標はどのようになっていますか? 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/02 09:28
“ドルコスト平均法”をうまく使いましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/07/02 11:05
あまりリスクを取る必要は無いでしょう。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/02 08:07
繰り上げ返済用資金と運用資金は別に考えましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/02 08:40
再質問です。 2007/07/02 21:33
再質問です 2007/07/02 21:59

このQ&Aに類似したQ&A

ユニットリンク保険への切り替えについて S.Nさん  2016-04-25 05:28 回答2件
繰り上げ返済か分散投資か? 翔子さん  2015-01-27 13:51 回答3件
長期/資産運用について G-SHOCKさん  2012-09-12 01:03 回答2件
短期間の資産運用について。 ちんすこうさん  2008-08-26 16:56 回答5件
貯蓄の基本姿勢について Pelloさん  2008-06-13 13:03 回答6件