あまりリスクを取る必要は無いでしょう。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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阿部 雅代

阿部 雅代
ファイナンシャルプランナー

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あまりリスクを取る必要は無いでしょう。

2007/07/02 08:07

fujisanさん、初めまして。
ファイナンシャルプランナーの阿部雅代です。

毎月35万円投資に回せるのなら、元金だけでも10年で4,200万円になりますので、4,500万円という目標値はあまりリスクを取らなくても達成できそうです。

例えば3%で運用できたとすると、10年で4,890万円位にはなりま。

資産配分では、債券:株式=7:3で、3%にはなると予測されます。

もし、投資信託で運用するなら、日本の債券(MMFや個人向け国債)50%、外国債券20%、日本株式20%、外国株式10%という組み合わせをご提案いたします。

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この回答の相談

資産運用

マネー お金と資産の運用 2007/07/02 06:49

現在40歳のサラリーマンです。住宅ローンは2600万円程ありますが、貯蓄が1600万程あり、毎月35万円程投資に回せると仮定した場合、10年後までに住宅とは別に4500万円の資産を築くには、どのようなアセットアロケーションがお勧めですか。なお、住宅ローンは5年後には完済予定です。

fujisanさん (埼玉県/40歳/男性)

このQ&Aの回答

資産配分と到達金額を示します 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/02 08:32
他の部分の夢・目標はどのようになっていますか? 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/02 09:28
“ドルコスト平均法”をうまく使いましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/07/02 11:05
繰り上げ返済用資金と運用資金は別に考えましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/02 08:40
再質問です。 2007/07/02 21:33
再質問です 2007/07/02 21:59

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