定額年金保険+バランス型投資信託を考えてみては? - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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定額年金保険+バランス型投資信託を考えてみては?

2007/07/01 09:42

月夜 様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

保険の見直しと資産運用を同時に考えておられるようですね。

ポイントだけを申し上げると次のようになります。
1. 個人向け国債はインフレヘッジ機能がついた貯金です。実質的な価値は殖えません
2. 保守的な利回り(2.0%程度)を求めるのなら生命保険の円建て定額年金保険がよいでしょう
3. より高い利回りを求めるのであれば、バランス型の投資信託がよいでしょう

より詳しい回答が必要なときは、また、こちらからお便りください。

よろしければ、拙著「かしこいお金の育て方」にも資産運用の考え方をまとめてあります。

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この回答の相談

国債と投資信託の割合

マネー 投資相談 2007/07/01 00:26

老後の生活資金を蓄えようとしています。会社員、独身、扶養家族無しです。保険は、65歳払込満了10年確定120万円定額年金、68歳払込満了1000万円終身保険80歳までの医療特約付、がん保険に加入しています。終身… [続きを読む]

月夜さん

このQ&Aの回答

4資産への分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/01 08:01
時間も有効に使いましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/01 08:31
目標額を決めましょう 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/01 07:42
リスクにも色々あります。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/01 07:43

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