証券会社からの勧誘に対して

Kaf様
ファイナンシャルプランナーの山田と申します。

まずは証券会社の熱心さについてですが、勧誘された商品が新規売出の債券であれば、一般的に債券の販売総額は事前に決まっており、申込み締切日もあります。
ですから証券会社は当然その日までに完売しようと営業します。
各店や各営業員の販売目標もあると思いますので、目標を達成しようとがんばっているのでしょう。

債券自体の信用度は、債券の発行体や格付けで確認します。債券のリーフレットを見たり、営業員に説明を求めれば教えてくれるはずです。

現在お持ちのユーロＭＭＦの評価額が値下りしているので、豪ドルへの乗換えを考えているとのことですが、豪ドル建商品をお持ちの方も買付時期によっては大きな値下りを被っています。
単純にユーロが悪くて豪ドルが良いとは思わないでください。

乗換えにあたっては、その理由をkaf様が十分納得することが重要です。そのためには十分納得するまで調べたり、営業員に尋ねましょう。

ユーロより豪ドルの方が有利という根拠に納得できるのか、売買にあたっての為替手数料以上のメリットはあるのか、変動利金利と固定金利の影響はどうなのか等です。

商品を理解・納得しないまま買付し、その後悪い方向へいった場合はたいへん後悔してしまいます。
また、その時の対処方法もわかりません。

あいまいな気持ちで、営業員のいわれるままに売買すれば、手数料稼ぎの道具となってしまいます。
金額の大小にかかわらず、その商品を理解・納得してから買う習慣が必要です。

山田ＦＰ事務所　http://www.yamadafp.com/
山田　聡