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対象:教育資金・教育ローン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

1 good

計画が必要です

2010/09/03 19:11
(
5.0
)

ずず様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご相談の件、家計の全体が分からないので、何とも言えない面がありますが、目的が教育資金で絶対に減っては困るという場合は、定期預金でもよいと思います。

わずかでも金利を重視する場合は、ネット銀行がよいでしょう。

一方、もし投資信託にする場合は、ある程度の「計画」が必要です。投資信託は、「買えば良い」というものではありません。

ちなみに、今は、報道などでご存知かと思いますが、円高・株安の傾向です。さらに円高・株安が進行することも否定はできませんが、過去の経験則などから考えれば、永遠にその傾向が続く可能性は低いです。

例えば、7~10年位の長期で運用できる資金であれば、どんな投資信託を買うかにもよりますが、比較的安全に利益を取れる確率は高いでしょう。

例えば、少しだけ増えればよいということであれば、投資信託が+10%のところまでいったらすべて売却して、定期預金に移して運用する。というふうにすれば、堅実です。
(ただし、決めたルールを守る意志の強さは必要です)

銘柄選択等について、もし必要があれば、個別にご相談ください。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

計画
預金
投資信託
運用
教育資金

評価・お礼

ずず さん

アドバイスありがとうございました。

投資信託は難しいなといつも思っています。
現在もっている投資信託もマイナスです。

売却して、定期預金に移して運用する! この様にできたら素晴らしいですよね^^
したいですけれど・・・
慎重に検討してみます。

ありがとうございました。

森本 直人

ずず様、評価・コメントありがとうございます。
資産運用については、あくまで家計の全体を見ながら考えた方がよいと思いますが、すでに投資信託を買ったご経験があるのであれば、その経験を今後に活かすという発想も大切です。
もちろん最終的にはご自身で判断していただきたいのですが、経験を積めば積むほど、視力が良くなって、今まで見えていなかったものが見えてくるということもあります。ご参考です。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

子どもの為の貯蓄について

マネー 教育資金・教育ローン 2010/09/03 10:25

こんにちは

アドバイスください。
8歳と6歳の子供がおります。

それぞれソニー銀行の学資保険に入っています。(250万満期)

今までの児童手当、これからの子供手当、お祝いなどでいただい… [続きを読む]

ずずさん (和歌山県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

お子さんのための貯蓄について 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/09/03 18:27
長期国債を基準にして検討 菊池 洋光(保険アドバイザー) 2010/09/04 15:31
子どもの為の貯蓄について 新谷 義雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/09/03 12:38
説明を聞いた上で・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/09/03 12:40
好みによりますが、ネット銀行の定期預金などを検討しては 大石 千絵(ファイナンシャルプランナー) 2010/09/03 17:37
貯蓄に対する考え方について 山田 聡(ファイナンシャルプランナー) 2010/09/03 19:19

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