401kの運用について - 渡辺 行雄 - 専門家プロファイル

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渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

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401kの運用について

2010/07/26 17:33
(
3.0
)

monakanoさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『自分の運用の仕方が間違っていたのかとかなり心配しております。』につきまして、まず、monakanoさんの掛け金の配分を拝見すると、株式に対して債券の割合が大きくなっていますので、比較的手堅い運用スタイルのように思われます。

尚、私の会員の方が勤務している会社の多くが確定拠出年金を導入していますが、リーマンショック以来現在に到るまで、多くの方が運用成績はマイナスになってしまっています。

しかし、確定拠出年金を導入するときに説明会などで、ドルコスト平均法などの説明も受けていると思われますが、基準価格が高いときも安いときも、毎月一定金額ずつ購入することで、取得価格を平準化していくことになりますので、ベンチマークとの乖離率にもよりますが、あまりむやみに投資配分を変更することはお勧めできかねます。

具体的には運用している投資信託によりアドバイスは異なってしまいますが、基本的には今の投資配分を維持していって頂ければよろしいと考えます。

確定拠出年金の場合、目先の利益を確保するというよりも、将来の年金原資の一部となりますので、気長に運用するようにしていってください。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄

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取得
価格
運用
投資信託

評価・お礼

monakano さん

ご指摘の通り、債券の割合が大きくなっているのは、制度開始の時に、株は下落しそうで怖いな、安定志向で行こうと思ったためです。しかし、今いくつか投資信託入門本を読む中で、それでは運用益が上がらない、改めなければと思うようになっています。ドルコスト平均法を続け、長い目で見て投資すればリターンは来るはず、と理性的に行動すべきですね・・・有難うございます。

渡辺 行雄

monakanoさんへ

お返事いただきありがとうございます。
また、多少なりともお役に立てて、何よりでした。

これからも分からないことがありましたら、ご相談ください。

リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
098-860-8350
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この回答の相談

401K運用に関する質問です

マネー 投資相談 2010/07/26 01:49

当方、39歳の会社員です。投資に関しては素人で、回りくどい点が多々あると思いますが、よろしくお願い致します。

会社が確定拠出年金制度を導入して5年が経ちますが、掛金累計に対する評価損益… [続きを読む]

monakanoさん (東京都/39歳/男性)

このQ&Aの回答

最終的にどこまでリスクテイクするか 三島木 英雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/26 08:59
運用について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/26 09:04
じっくりと寝かせて殖やす! 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/26 10:58
逆張り投資という発想もあります 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/26 13:51
401K運用に関する質問です 新谷 義雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/26 09:18

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