逆張り投資という発想もあります - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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逆張り投資という発想もあります

2010/07/26 13:51
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4.0
)

monakano様、はじめまして。
投資運用相談中心で活動しているFPの森本直人と申します。

ご相談の401kの件、ご存知の通り、60歳までは、原則として現金化できない制度ですから、タイムカプセルに入れたつもりで、気長に構えた方がよろしいのではないかと思います。

今回は、値下がりの目立つ日本株式を日本債券に預け替えたとのことですが、個人的には、長期運用では、むしろ値下がりしたら買う、値上がりしたら売るといった逆張り投資が功を奏する可能性が高いのではないかと考えています。

それに投資信託は、分散投資のツールですから、永遠に下がり続けて、最後にゼロになるという可能性は、極めて低いですし、上場企業の株式に投資をしているわけですから、あまりに割高な局面で買わなければ、短期的な価格変動はあったとしても、理屈としては、今後20年の間にそれらの企業群が生み出す利益の一部を着実に享受できるというわけです。

ただ、日本は低成長経済の時代に入っており、実際、失われた20年などもありますので、投資マニュアル本通りの単純に持ち続けるだけの方法では、それほど、大きく増やせない可能性はあります。

いずれにしても、投資運用は、経験を積むことが大切と思います。今回の預け替えが、吉と出ても凶と出ても、ご自身の判断で、実行してみたことは、よかったと思いますよ。

絶対的な答えはありませんが、ひとつの考え方としてご参考になれば、幸いです。

日本
成長
分散投資
投資信託
長期運用

評価・お礼

monakano さん

励ましていただき有難うございます。逆張り、のセオリーを信じたいのですが、ご指摘のように、日本が低成長経済の時代に入っているため、大きく増やすのなら外国株式、ということなのでしょうか。いずれにせよ、リスクを管理したうえで、決断しないと低利運用状態が続いてしまうと理解しました。日本株と外国株の割合を見直してみます。

森本 直人

monakano様、評価・コメントありがとうございます。
日本は、確かに低成長経済の時代に入っていますが、日本株に投資をすることで、国内の景気回復に多少でも貢献できるという考え方もあります。
特に今は、日本株が割高過ぎるという状況にはありませんので、そういう視点も踏まえて、割合を考えられてみてはいかがでしょうか。ご参考です。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
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オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

401K運用に関する質問です

マネー 投資相談 2010/07/26 01:49

当方、39歳の会社員です。投資に関しては素人で、回りくどい点が多々あると思いますが、よろしくお願い致します。

会社が確定拠出年金制度を導入して5年が経ちますが、掛金累計に対する評価損益… [続きを読む]

monakanoさん (東京都/39歳/男性)

このQ&Aの回答

最終的にどこまでリスクテイクするか 三島木 英雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/26 08:59
運用について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/26 09:04
じっくりと寝かせて殖やす! 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/26 10:58
401kの運用について 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/26 17:33
401K運用に関する質問です 新谷 義雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/26 09:18

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