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対象：投資相談
回答数： 5件
回答数： 2件
回答数： 3件
専門家
運用について
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おはようございます。
運用についてですが、日本株式５％・日本債券２０％・外国株式５％・外国債券２０％に分けた理由はなんでしょうか。ポートフォリオを考え分けたのでしょうか。
一個人でポートフォリオを考え運用するのはかなり難しいです。その理由としては市場が常に動いているからです。常にリスクが少なく、リターンが多くするための配分にするのが難しいです。よって、個人でやるのであれば、低い価格の時に購入して、高くなってきたらスイッチングしていったほうがいいかと思います。世界中のお金はどこかに流れます。どこに流れていくのか考え動かしていったほうがいいでしょう。株と債券だけの一般的な動きとしては、株価が上昇するときには債券価格は下落します。よって株価が低いときには株式に投資していき、株価が下がりそうになったら積立金を債券に動かすのが理想でしょう。
外国商品（為替ヘッジがない場合）については、為替も影響します。円高であれば投資していき、円安になったら積立金を国内に移すといいでしょう。
確定拠出年金をされているのであれば、常に経済情勢のチェックはしたほうがいいです。
株式会社FPソリューション：http://www.fp-s.jp/
ファイナンシャルプランナー（CFP）
辻畑 憲男
評価・お礼
monakano さん
運用比率については、分散しておいた方が安全だというくらいで分けただけで、そのまま特に手をつけないまま来てしまいました。長期金利が下がり、今後、株価もしばらく低迷が続くなら、今、株式に投資してというのが常道なのですよね。株価が下がりそうになったら、積立金を債券に移すことができればいのですが、その見極めと、素早い対応が今までできなかったと思っています。いずれにせよこれから勉強します。有難うございました。
回答専門家
- 辻畑 憲男
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 株式会社FPソリューション
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この回答の相談
当方、３９歳の会社員です。投資に関しては素人で、回りくどい点が多々あると思いますが、よろしくお願い致します。
会社が確定拠出年金制度を導入して５年が経ちますが、掛金累計に対する評価損益… [続きを読む]
monakanoさん （東京都/39歳/男性）
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