現況の為替レベルと保有商品の特徴について - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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現況の為替レベルと保有商品の特徴について

2010/07/18 21:41
(
4.0
)

サンハーブ 様

初めまして、ライフ・プランと資産運用を支援するオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

将来の円高、円安を予測するのは難しいのですが、現在のドル円のレベルは、正常なレベルにあるものと考えています。
夫々の通貨の交換レートを、購買力平価の一種と看做して比較するビックマック指数をを用いた為替レートは、1ドルは90円程度です。(2009.07現在)
他の指標による実効為替レート、両国の消費者物価指数等も同様の傾向です

宜しければ下記をご一読ください。

ビッグマック指数と為替レート09年02月20日
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/c/c-21090/

従いまして、上下5%程度はゾーン内にあるものと考えています。94.5円~85.5円の範囲です。そして、金利差が大きく開いた場合や、両国及びグローバルな景気の動向により、10%程度の変動はあろうかと思いますが、それでも99円~81円のゾーンで変化するものと考えています。
また、金利と為替レートの関係も図を掲示します

サンハーブ様がお考えの円安とはどの程度のものでしょうか。まずは現状をこのゾーンにおいて、保有している投信の基準価格の為替による影響をお考えください。

一方、新興国を対象とする投信は、為替だけでなく株価の変動率も大きくなります。その相乗効果で、それぞれの変動率も高く、もともとがリスクが高い商品です。

一方好配当株を対象とし、高い分配金を払うものは、株価が上昇する・企業業績が好調で配当金がファンドに入らなければ、元金も払いだされてしまう可能性が高い商品です(特別分配金が続いているようでしたら、それはサンハーブ様の元本が払い出されていることになります。

以上のことを考慮のうえ、資産配分(アセットアロケーション)とインデックス運用のご検討をお勧めします。

アセットアロケーション・リバランスのお勧め
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/c/c-18302/

宜しければ下記もご一読ください。
『ゆっくりズムで行こう、我慢の資産配分と分散投資のお勧め』。
http://www.officemyfp.com/fptayori1006.html

以上多少とも参考になれば幸いです。
 

補足

『本回答は、投資判断の参考となります情報の提供を目的としたものであり、
有価証券の取引その他の取引の勧誘を目的としたものではありません。
投資による損益はすべて相談者及び読者ご自身に帰属いたします。
投資にあたりましては正規の目論見書、説明書等をご覧いただいたうえで、
読者ご自身での最終的なご判断をお願いいたします。
本回答は、信頼できると判断した情報に基づき、回答者が作成していますが、
その情報の正確性若しくは信頼性について保証するものではありまん。』

為替
分散投資
新興国
ファンド

評価・お礼

サンハーブ さん

回答ありがとうございました

吉野 充巨

サンハーブ 様
好評価を頂き有り難うございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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この回答の相談

投資信託の解約について

マネー 投資相談 2010/07/18 18:40

投資信託をすぐ解約しようか迷っています。リーマンショック以前に購入したもので損切りできないまま現在にいたってますが、グローバル好配当株オープン200万購入が70万 HSBc新BRICs150万購入が100万になっ… [続きを読む]

サンハーブさん (滋賀県/50歳/女性)

このQ&Aの回答

考え方、読み方について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/19 10:52
投資信託の解約について 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/20 10:08

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