6,000万円の資産運用について - 渡辺 行雄 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

注目のQ&AランキングRSS

対象:家計・ライフプラン

渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

- good

6,000万円の資産運用について

2010/07/08 08:54
(
4.0
)

kujakuさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『老後まで資産を安全に守るために、どのような資金の運用が良いのでしょうか?』につきまして、まず、どの金融機関からもご提案されている生命保険での運用につきましては、お勧めできすねます。

どの金融機関からも提案される理由は保険商品を販売するときにえられる手数料の高さからです。
決して、kujakuさんのことを十分に考えて提案している訳ではありませんので、その点を十分に考えて判断してください。

尚、6,000万円の資産運用に当たりまず、していただくことは今後いつ頃に幾らくらいの資金が必要になるのかを髪に書き出していただき、一度、整理していただくことをおすすめします。

例えば、お子様の教育資金につきまして、公立のままか、あるいは私立も考えておくのかなど、今の段階では親の勝手で構いませんので、紙に書き出して整理してみてください。

また、お子様と旅行にどのイベントも加えておくとよろしいと考えます。

そのようにしてライフイベントの時期と費用がある程度分かれば、その時期に合わせて満期を迎える金融商品で運用できるようになります。

6,000万円の資産運用につきまして、例えば、預貯金金利が0.5%ほどとした場合でも年間30万円(税込み)も利子が受け取れますので、預貯金での運用でも決して悪くはありません。

ご主人様がお子様など遺族の方のために残してくれた財産なのですから、大切に運用していただきたいと思いますし、間違ってもkujakuさんがご主人様が加入していた生命保険会社の方から勧められて生命保険などに加入するようなことはしないでください。

また、多少費用はかかってしまいますが、私をはじめファイナンシャル・プランナーなど、専門家のアドバイスを受けてもよろしいと考えます。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄

商品
費用
イベント
安全
老後

評価・お礼

kujaku さん

お返事ありがとうございました。
金融機関さんは手数料目的で保険商品販売をされる時代なのですね。
熱心にお勧めですが、どこか腑に落ちず契約する気になれませんでした。保険商品を購入するなら保険会社で直接サインしたほうが良い気がしましたし…。
ライフイベントと必要な出費概算を重ねながらお金を分けてみます。
ありがとうございました。

渡辺 行雄

kujakuさんへ

お返事いただきありがとうございます。
また、多少なりともお役に立てて、何よりでした。

これからも分からないことがありましたら、ご相談ください。

リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
098-860-8350
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

ご相談をされたお客様が安心して生活できるマネープランをご提供

マイホームの購入資金対策、お子様の教育資金対策、ご夫婦で安心して老後を過ごすための老後資金対策など、人生には幾つものライフイベントというお金に関するハードルがあります。そんなハードルをクリアしていただくためのマネープランをご提供します。

(現在のポイント:3pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

6000万円の資産運用について

マネー 家計・ライフプラン 2010/07/06 16:40

46歳パート勤務の主婦です。夫が急死し、6000万円を相続しました。これは子ども二人の教育費と私の老後資金に充てたいと思います。
とりあえず銀行へ分散して貯金したところ、どの銀行でも「低金… [続きを読む]

kujakuさん (兵庫県/46歳/女性)

このQ&Aの回答

目的にかなった運用を 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/06 18:15
とりあえず資産は流動的な状態にしておいた方が良いと思います 菊池 洋光(保険アドバイザー) 2010/07/06 18:45
御自身はどのようにお考えですか? 堀池 泰(保険アドバイザー) 2010/07/07 01:55
6000万円の資産運用について 寺岡 孝(建築プロデューサー) 2010/07/07 02:24
攻めと守りの分散投資がよいのでは?! 小向 裕(不動産コンサルタント) 2010/07/06 17:50
まずはお金を分けるところから始めましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/06 18:01
目的別の運用をしましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/06 18:29
元本確保型 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/06 19:10
安全性重視なら保険以外に 前野 稔(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/06 23:28

このQ&Aに類似したQ&A

相続財産の運用 gojigojiさん  2006-11-23 11:15 回答5件
保険の見直しと住宅、教育、老後の資金 こりんりんさん  2012-06-06 10:32 回答2件
子沢山の資産運用 esuchaさん  2010-09-05 21:28 回答5件
家計診断をお願いします ラテコさん  2015-12-07 13:18 回答3件
老後の資金 終身保険か貯金か マリー2009さん  2009-09-03 16:55 回答7件