６，０００万円の資産運用について

ｋｕｊａｋｕさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『老後まで資産を安全に守るために、どのような資金の運用が良いのでしょうか？』につきまして、まず、どの金融機関からもご提案されている生命保険での運用につきましては、お勧めできすねます。

どの金融機関からも提案される理由は保険商品を販売するときにえられる手数料の高さからです。
決して、ｋｕｊａｋｕさんのことを十分に考えて提案している訳ではありませんので、その点を十分に考えて判断してください。

尚、６，０００万円の資産運用に当たりまず、していただくことは今後いつ頃に幾らくらいの資金が必要になるのかを髪に書き出していただき、一度、整理していただくことをおすすめします。

例えば、お子様の教育資金につきまして、公立のままか、あるいは私立も考えておくのかなど、今の段階では親の勝手で構いませんので、紙に書き出して整理してみてください。

また、お子様と旅行にどのイベントも加えておくとよろしいと考えます。

そのようにしてライフイベントの時期と費用がある程度分かれば、その時期に合わせて満期を迎える金融商品で運用できるようになります。

６，０００万円の資産運用につきまして、例えば、預貯金金利が０．５％ほどとした場合でも年間３０万円（税込み）も利子が受け取れますので、預貯金での運用でも決して悪くはありません。

ご主人様がお子様など遺族の方のために残してくれた財産なのですから、大切に運用していただきたいと思いますし、間違ってもｋｕｊａｋｕさんがご主人様が加入していた生命保険会社の方から勧められて生命保険などに加入するようなことはしないでください。

また、多少費用はかかってしまいますが、私をはじめファイナンシャル・プランナーなど、専門家のアドバイスを受けてもよろしいと考えます。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン　渡辺行雄