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対象:家計・ライフプラン

前野 稔

前野 稔
ファイナンシャルプランナー

- good

安全性重視なら保険以外に

2010/07/06 23:28
(
3.0
)

こんにちは kujakuさん。

ファイナンシャルプランナーの前野です。

このたびはご愁傷様です。
大切な資金を安全に守ることがkujakuさんの運用方針ですよね。
金融機関のオススメの金融商品に惑わされず、ご自身の目的にあった運用をお考え下さい。

今オススメの生命保険には5年や10年の満期があります。満期までに資金を引き出すことは解約となりますので、元本割れのリスクがあります。
お子様の教育資金については、現在のお子様の年齢、公立か私立か等の教育方針によって、教育資金の必要な時期、金額が変わってきます。
その金額、時期が確定できない限り、運用期間があらかじめ限定された投資はしないほうがいいです。

また、生命保険には保険会社の信用リスクがあります。
満期までに保険会社が破綻した場合、大きな損を被るリスクも考慮に入れる必要があります。

基本的に教育費や老後資金という目的であれば、通常あまり高いリスクの運用は避けるべきです。

今は低金利の時代です。
高いリターンを得られる金融商品は基本的にありません。
今高いリターンを得ようとするなら、リスクがあります。

それよりも、低金利の今は、あまり運用での利益を重視せず、今後の金利上昇に備えて、流動性のある、つまり、いつでも資金を引き出せるようにしておくことです。

できればお近くのファイナンシャルプランナーにご相談されて、ライフプランを立てた上での運用をお考え下さい。

老後
運用
生命保険
教育資金
ライフプラン

評価・お礼

kujaku さん

早速お返事ありがとうございました。
今後の金利上昇に備えて流動性のあるものへというご回答ですが、具体的にはどのようなものでしょうか?
銀行の定期預金にしていますが、これだけでは良くない気がしております。
よろしければご回答いただければ幸いです。

(現在のポイント:3pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

6000万円の資産運用について

マネー 家計・ライフプラン 2010/07/06 16:40

46歳パート勤務の主婦です。夫が急死し、6000万円を相続しました。これは子ども二人の教育費と私の老後資金に充てたいと思います。
とりあえず銀行へ分散して貯金したところ、どの銀行でも「低金… [続きを読む]

kujakuさん (兵庫県/46歳/女性)

このQ&Aの回答

目的にかなった運用を 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/06 18:15
とりあえず資産は流動的な状態にしておいた方が良いと思います 菊池 洋光(保険アドバイザー) 2010/07/06 18:45
御自身はどのようにお考えですか? 堀池 泰(保険アドバイザー) 2010/07/07 01:55
6000万円の資産運用について 寺岡 孝(建築プロデューサー) 2010/07/07 02:24
6,000万円の資産運用について 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/08 08:54
攻めと守りの分散投資がよいのでは?! 小向 裕(不動産コンサルタント) 2010/07/06 17:50
まずはお金を分けるところから始めましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/06 18:01
目的別の運用をしましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/06 18:29
元本確保型 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/06 19:10

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