お金のため方について - 辻畑 憲男 - 専門家プロファイル

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辻畑 憲男 専門家

辻畑 憲男
ファイナンシャルプランナー

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お金のため方について

2010/07/05 17:16
(
5.0
)

こんにちは。

投資配分がわかりませんが、確かに今は株式市場が低いために株式への配分が多いのであれば続けたほうがいいかと思います。ただし、教育資金や住宅購入資金を考えるとそちらが優先されます。いまさらながらですが、貯蓄の順番を間違えましたね。教育資金、住宅資金、そして老後資金の順番で準備するべきです。
老後資金の準備のお金をためて住宅ローンという借金を多くしては本末転倒です。
現状の変額年金保険を解約するしないについては、住宅購入が決まった時点で決定されるといいでしょう。今後も増額していくかについては、家計の収支にどのくらいの余裕があるかの検討と資産配分を株式の割合を多くする変更ができるのかによっても違ってきます。
今後の予定を考え検討してみてください。

投資
年金保険
マネー
住宅購入
家計

評価・お礼

つんつんちゃん さん

早速の回答ありがとうございました。
今のところ、日本株32%、世界株30%にしています。
この場合、増額していくのはどう終われますか?

辻畑 憲男

ご評価ありがとうございます。
家計の余裕があるのであれば増額していってもいいかと思われます。
ただし、債券が約40%ありますので、今後株価が上昇していくと債券価格が下がってきますので、そのあたりは気になります。

回答専門家

辻畑 憲男
辻畑 憲男
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社FPソリューション
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「豊かに楽しく暮らす」をテーマに、夢、ライフプランを考えながら、お金のみならず人生全般の応援をしていきたいと考えています。一生に一度の人生です。常に楽しく暮らして行きたいものですね。そんなことを考えながら皆様とお付き合いしていきます。

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この回答の相談

変額個人年金保険について

マネー 投資相談 2010/07/05 16:25

はじめまして。

変額個人年金保険についての相談です。
2006年に主人(当時34才)名義でアリコの変額個人年金保険(2004)というものと契約しました。満期は60才です。保障期間付終身年金 保証期間5年… [続きを読む]

つんつんちゃんさん (埼玉県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

変額個人年金保険はおすすめできません。 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/05 17:28
ご自身で資産運用されるようお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/05 17:01
手前の資金から準備することが大切です。 築地 聡(保険アドバイザー) 2010/07/05 18:56

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