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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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お二人によるライフプランの作成をお勧めします

2007/06/23 11:03

カモミール様 初めまして、CFP®の吉野充巨です。
 確かにご心配ですね。貯蓄をどうするかのお話でなく、今後の生活設計をどのように二人で作られるかの話にすることをお勧めします。ライフ・プランの作成過程で貯蓄・資産形成に至れば意識改革に繋がると考えます。

まず、お二人で今後のイベント(旅行、出産等々)と必要な費用の見積りを記入するライフイベント表の作成。そして毎年間の収入と支出を書き出し、金融資産の推移を確認するキャッシュフロー表を作成することをお勧めします。この表を作ることで、何時頃どの位のお金が必要になるか、老後資金を何時までにどの位貯めるのかなど、目的と目標が明確になります。
私のホームページに両表のサンプルを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

現在の貯蓄可能額が5万円の由、毎月積立で行う分散投資をお勧めします。例えば定期預金、国債(3月に1回購入)、日本株式、外国債券、外国株式のインデックスファンドを月々1万円ずつの投資で5分野資産クラスへの分散がはかられます。
月々積立の効果は極めて大きなものです。ちなみに、上記分散で期待されるリターンの約3%で5万円の投資を20年間(ご主人62歳)継続された場合、約1,600万円の資産が形成されます。

お1人で悩まずに、お二人でライフプランを作成下さい。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

「貯蓄に対する意識改革」と「貯蓄目標額」

マネー 家計・ライフプラン 2007/06/23 10:14

今月結婚しました。夫42歳、私32歳です。
結婚を機にお互いの貯金を公開したのですが、夫の貯金の無さに愕然。夫は年収800万円程度ですが、貯蓄は300万円弱。会社の株を少々持っ… [続きを読む]

カモミールさん (神奈川県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

まだまだこれからが本番です。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/06/23 11:49
貯蓄目標額の設定について 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2007/06/23 15:42
「どんな生き方をしたいか」をまず考えましょう。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2007/06/26 17:38

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