長い人生、ライフプランを考えられた上で、運用を。 - かやはし 陽子 - 専門家プロファイル

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かやはし 陽子 専門家

かやはし 陽子
ファイナンシャルプランナー

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長い人生、ライフプランを考えられた上で、運用を。

2007/06/29 03:01

トッシー様。はじめまして、かやはし陽子と申します。
兵庫県にお住まいなのですね。
遅ればせながらですが、
運用結果から、相当多くの情報等を収集色々勉強されていらしたようですね。

本題ですが、ご参考まで。
退職後の少しゆとりのある生活費約26万、必要生活最低額約24万、ゆとりある老後の生活費約38万とあります。

トッシー様にとって
必要生活費6000万目標額!の運用ですが、
短期売買資金等450万と定期500万から“備えの資金”として約100万(6ヶ月分)取除き、その中から
投資信託 長期保有前提で平均7〜8%の運用で試算、
月4万積立、27年、7%として→¥38284716
元本500万を27年、7%として→\31,069,338
合計¥69354054。十分に目標額は達成できるものだと思われます。

又個人型確定拠出年金での運用ですが商品が少ないとは言え、
掛け金が全額社会保険料控除の対象、年金として受取る場合、公的年金等控除、一時金で受取る場合、退職所得控除が適用。これらの税制優遇をも考慮の上、ご検討されて見られてもいいのではないかと思います。

後の資産を如何に運用するかの点ですが、
ライフプラン上、6000万達成可能な状態ですから
27年の“時間”により、トッシー様の今日までの十分な経験知識等により、リスクとリターンを認識、許容できる範囲での運用を十分に出来る状況であるかと思います。

しかし、まだまだ先の長い人生です。これからどういった人生であるか、
人生、どなたにおいても確約できるものではありません。

1年後に結婚ということもあり得ることでしょうし
60歳には60歳の豊かなライフスタイルに、“ひっそり”とはいかない生活を
されているかも知れません。

ご自身が結果、納得される人生とする為にも、そういった将来もあり!とした前提で
ライフプランをお考えになられることも一つの考え方として必要ではないかと思います。

回答専門家

かやはし 陽子
かやはし 陽子
( 大阪府 / ファイナンシャルプランナー )
かやはし陽子FP事務所 株式会社DownToEarth代表取締役
0797-81-3693
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

1つ1つの“気づき”が、人生を大きく変えます

「自分の財産は自分で作る! 守る!」意識が必要です。「知識」が「意識」を変え、強いては人生を大きく変えます。一度限りの人生を「納得」できるものとしたいですね。 信頼をベースに、求められるファイナンシャルプランナーでありたいと思います。

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この回答の相談

今後の資産運用に関して

マネー お金と資産の運用 2007/06/21 00:28

初めまして。
現在32歳の独身です。
3年前に一身上の都合から仕事を辞めまして、それ以降貯金の100万円を元手に、日本株式の短期売買で生計をたて、現在2000万円の保有資産があります。
株の売買… [続きを読む]

トッシーさん (兵庫県/32歳/男性)

このQ&Aの回答

セオリーとの比較と現物への投資例です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/06/21 08:51
きめ細かい分散投資。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/06/21 10:50
一時投資と積立投資の対象商品を検討しましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/06/29 17:11
ご質問への回答です 2007/06/21 09:19

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