ライフプランに即して考えましょう - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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ライフプランに即して考えましょう

2010/06/13 17:03

nagomi様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご相談の件、もし私が同じ立場ならという視点で申し上げますと、住宅購入の頭金にするための資金は、預貯金でキープしておくと思います。

頭金は、住宅購入価格の2~3割が目安になりますので、もし予算が決まっている場合は、その分は、定期預金などに入れておいてもよいでしょう。

例えば、5年後を目標にするなら、5年定期とかです。

あとは、ご両親から住宅購入資金援助が受けられる場合は、それも考慮します。

住宅資金援助に関する税制もある程度、勉強してみてください。

つぎに、教育資金や老後資金のことも考えます。

これらの資金については、状況により、時間を味方につけた運用も出来ると考えられますので、例えば、株式を組み入れた投資信託などで運用してもよいでしょう。

個人的には、長期で運用できる資金であれば、今の時期は特に、国内外の株式型の投資信託が比較的に手堅く資産を殖やせるのではないかと考えています。

ただし、もちろんリスクはありますので、必ず金融や経済の勉強とセットで考えます。

それから、老後資金については、属性により、確定拠出年金で運用していける場合もありますので、一度、制度の内容を調べてみてください。

ちなみに、ライフプランを何も聞かずに、いきなり変額個人年金や通貨選択型を勧めるという話は、ファイナンシャル・プランニングではなく、セールスです。

もちろんセールスも金融機関のお仕事の一形態ですが、ファイナンシャル・プランニングとは違うものと理解してください。

もしファイナンシャル・プランニングの実施を希望される場合は、独立系のFP事務所などを訪ねてみるとよいでしょう。

もちろん、私でよければ、いつでも承ります。

ファイナンシャルプランナー
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運用
ライフプラン
住宅資金

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2010/06/12 11:35

はじめまして。

先月結婚をしまして、これからの資産運用(運用資金:700万円ぐらい)について教えていただければと思っています。
夫の貯金がある程度あったので、私の今までの貯金を住宅購入(5年後を目標)… [続きを読む]

nagomiさん (神奈川県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

5年後の住宅取得用資金の運用は元本割れのリスクの低い商品をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2010/06/12 14:56
期間別に目的を分けて運用されることをお勧め致します。 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2010/06/13 17:44
資産運用の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/06/16 17:06
目的別の運用を・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/06/12 11:47
外貨での運用は控えたほうが無難です! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2010/06/12 18:05

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